Skip to content Skip to navigation

Инвестирование в ПАММ счета – как заработать на Форекс, не прикладывая усилий?

Инвестирование в ПАММ счета – как заработать на Форекс, не прикладывая усилий?

Помимо торговли на Форекс существует еще один вид заработка – это инвестиции в ПАММ счета. Не все трейдеры могут стабильно торговать в плюс на Форекс, к тому же у некоторых не хватает свободного времени или соответствующего опыта для прибыльной торговли на валютном рынке. При этом желание зарабатывать ни куда не уходит, поэтому многие трейдеры постепенно начинают присматриваться к новой для себя роли – инвестора. Им может стать любой, так как для инвестирования в ПАММ счета Форекс не нужны огромные капиталовложения. Однако и здесь существуют свои подводные камни, поэтому чтобы не совершить ненужных ошибок, необходимо иметь хорошее представление об этом способе заработка. В данной статье мы рассмотрим, что такое ПАММ счета, как они работают, стоит ли инвестировать в них свои деньги, а также подробно разберем, как происходит инвестирование в ПАММ счета, и в чем их отличия от традиционных банковских вкладов.

Что такое ПАММ счета?

Представьте такую ситуацию, трейдер стабильно зарабатывает на Форекс 10-20% в месяц, но не имеет достаточного количества собственных денежных средств, чтобы торговля на Форекс стала его основным источником дохода, и на заработанные деньги он мог бы обеспечивать всем необходимым себя и свою семью. Выходом из этой ситуации является использование заемных средств инвесторов, чтобы можно было увеличивать объемы открываемых позиций, а инвесторам отдавать часть полученной прибыли, оставляя себе другую часть прибыли в качестве комиссии за приумножение заемных средств инвесторов. Однако у такого способа имеется ряд недостатков, среди которых боязнь инвесторов, что трейдер использует заемные средства не по назначению, а также сложности с расчетами прибыли и комиссионного вознаграждения, которые с каждым разом увеличиваются по мере роста числа инвесторов. Специально для решения этих проблем была разработана система ПАММ счетов, которая учла интересы и инвесторов, и трейдеров. Теперь любой трейдер, который показывает уверенную торговлю на Форекс, может открыть ПАММ счет и привлекать денежные средства инвесторов. При этом инвесторы могут не волноваться за свои вложения, поскольку трейдер не сможет их снять со счета, он может их только проиграть. А вот чтобы этого не случилось, нужно грамотно подходить к выбору ПАММ счета.

Как работает система ПАММ счетов?

Остановимся подробнее на основных принципах работы системы ПАММ счетов. Как мы уже рассматривали выше, денежные средства инвесторов не переходят к трейдерам, они остаются на счете, а управляющий ПАММ счетом получает право отдавать распоряжения на открытие позиций на средства инвесторов. Если вы решили инвестировать свои средства в какой-либо ПАММ счет, то они виртуально переходят на счет управляющего. Он как бы открывает сделку за вас, а поскольку все торговые операции осуществляются через брокера-посредника, то вероятность того, что кто-нибудь вас попытается обмануть, полностью исключена. За свои услуги управляющий ПАММ счетом взимает некую комиссию – процент от прибыли, полученной за отчетный период. Размер комиссии устанавливается управляющим и в зависимости от ПАММ счетов может отличаться, но обычно составляет 20-30%. Например, управляющий заработал за месяц 1 000 долларов и берет за свои услуги 30% от прибыли, то есть 300 долларов, а остальные 700 долларов получает инвестор. Вы можете вывести сразу всю прибыль или реинвестировать ее, чтобы получить еще больший прирост. Фактически размер ПАММ счета иногда может доходить до 1 млн. долларов и выше, а управляющий только увеличивает объем лота в соответствии с размером депозита. Например, если до этого на счету была 1 000 долларов, то размер лота составлял 0.01, когда стало 10 000 долларов, то объем открываемых позиций вырос до 0.1 лота и т. д.

В чем отличие ПАММ счетов от банковских вкладов?

Как известно, проценты по банковским вкладам обычно не превышают 10-12% годовых, в исключительных случаях они могут составлять 16% в год. Для сравнения на ПАММ счетах вы можете зарабатывать по 10% в месяц, и это не является пределом. В инвестиционных фондах (ПИФах) доходность может составлять 30% годовых, при этом порог для входа в инвестиционный фонд иногда может доходить до 100 000 рублей. Однако сохраняется вероятность, что по итогам года инвестиционный фонд закроется в минус. Доходность ПАММ счетов в несколько раз превышает банковские вклады и инвестиционные фонды, но при этом существуют определенные риски, которые также необходимо учитывать. Управляющим ПАММ счетом является обычный трейдер, который может показывать отрицательную доходность, поэтому существует вероятность потери вложенных средств. Так что не следует инвестировать свои вложения в любой ПАММ счет, необходимо проводить тщательный анализ, оценивать доходность и риски, просматривать отзывы ПАММ счета и то, как долго он существует, и только потом стоит принимать решение об инвестициях. К их преимуществам можно отнести низкий порог входа – от 1$, при этом некоторые PAMM брокеры даже предлагают возможность торговли на демо-счетах, чтобы разобраться во всех тонкостях ПАММ счетов.

Как выбрать ПАММ счет?

Любой инвестор в первую очередь интересуется тем, как выбрать ПАММ счет, чтобы он приносил стабильную прибыль. В качестве оценки критериев прибыльности используется рейтинг ПАММ счетов. Рассмотрим на примере брокера AForex, как составляется рейтинг ПАММ счетов, а также на что обращать внимание при выборе инвестиционного портфеля.

Рейтинг можно отсортировать по названию ПАММ счета, периоду торговли, максимальной просадке, общей доходности, доходности за месяц и за день. Кроме того, каждому ПАММ счету присваиваются «звездочки», которые рассчитываются по сложной формуле и зависят от возраста ПАММ счета (не менее 60 дней), размера используемого кредитного плеча, максимальной просадки и доходности. Не стоит при выборе ПАММ счета смотреть на его место в рейтинге, так как можно найти более интересные счета, которые находятся далеко не на первом месте. На что же тогда обращать внимание? Во-первых, возраст ПАММ счета не должен быть меньше 90 дней. Во-вторых, доходность ПАММ счета за год должна быть не менее 30%, иначе соотношение прибыли / риски будет неприемлемым. В-третьих, максимальная просадка не должна превышать 25%, так как больший процент по этому параметру говорит о возможном использовании в стратегии управляющего системы Мартингейла, которая может привести к потере ваших вложений. Наконец, желательно, чтобы управляющий имел на своем счете достаточно большой капитал, так как если депозит составляет всего лишь 100 долларов, то его не жалко потерять, а когда баланс равен 10 000 долларов, это поможет вас уберечь от непродуманных сделок трейдера.

Мониторинг ПАММ счетов

Выбрав ПАММ счет, необходимо перейти к его мониторингу, чтобы окончательно определиться с тем, стоит в него инвестировать свои денежные средства или нет. Итак, кликнув мышью по названию ПАММ счета, вам станет доступна его подробная статистика. Во вкладке «Доходность» вы можете посмотреть график роста доходности за год или задать другой период по вашему желанию.

Чуть ниже располагается «Оферта управляющего» с описанием используемой стратегии, размером капитала управляющего, минимальной суммой инвестирования и процентом вознаграждения, который может изменяться в зависимости от вложенных средств.

Планировщик позволяет посмотреть, когда будет ближайший ролловер, то есть начисление или снятие вложенных ранее средств. В указанные в планировщике часы управляющий осуществляет необходимые операции по изменению баланса, а также вносит корректировку в объемы открытых позиций.

Посмотреть историю закрытых сделок можно в вашем личном кабинете при условии, что управляющий открыл к ним доступ, так как не все управляющие хотят, чтобы инвесторы видели, как они торгуют. Во вкладке «Просадка» представлен график просадки баланса, на котором видно, как часто и глубоко ПАММ счет уходит в просадку.

Не менее важную информацию, от которой зависит выбор ПАММ счета, можно получить во вкладке «Кредитное плечо», показывающей использование заемных средств. Особое внимание стоит обращать на сильные всплески кредитного плеча, так как это говорит либо об использовании системы Мартингейла, либо о том, что управляющий не соблюдает правила мани-менеджмента. Еще одной причиной резких всплесков может стать внесение на счет большой суммы, в результате чего управляющий принял решение об увеличении объемов. Во время мониторинга ПАММ счетов необходимо смотреть, чтобы кредитное плечо было не более 25-30%. Если вы видите, что регулярно появляются всплески кредитного плеча свыше 30%, то за такими ПАММ счетами следует еще пару месяцев понаблюдать, чтобы окончательно решить для себя, стоит инвестировать в них свои вложения или нет. Если это происходит не чаще, чем раз в полгода, то это вполне нормальное явление, а вот когда такие всплески появляются постоянно, стоит отказаться от инвестирования в этот ПАММ счет, так как он может оказаться очень рискованным.

Так осуществляется мониторинг ПАММ счетов, его необходимо проводить не только перед выбором ПАММ счета, но и в течение всего времени его использования, поскольку за это время может многое измениться, вплоть до применяемой управляющим торговой стратегии. Регулярный мониторинг позволит вам вовремя выйти из ПАММ счета, если вы почувствуете, что он стал малодоходным или слишком рискованным.

И в заключении

Системы ПАММ счетов могут отличаться между собой в зависимости от выбранного брокера, но в целом основные принципы инвестирования, рассмотренные выше, практически не меняются. При выборе ПАММ счета необходимо также обращать внимание на количество инвесторов и совокупную сумму вложенных в него средств. Чем больше средств на ПАММ счете и чем больше инвесторов ему доверяют, тем он интересней с точки зрения инвестирования. Хотя случаются и такие моменты, когда появляется ПАММ счет с высокой доходностью, привлекающий многочисленных инвесторов, но на самом деле он является слишком агрессивным и со временем может принести вам убытки. Таким образом, ПАММ счета являются высокодоходным, но рискованным инвестированием. Если грамотно подходить к системе ПАММ счетов, то можно вполне безопасно инвестировать и прибыльно зарабатывать, не пытаясь разобраться во всех тонкостях торговли на Форекс.

Также читайте статью «Что такое торговля CFD?».

Порекомендовать друзьям

Добавить комментарий

CAPTCHA
This question is for testing whether or not you are a human visitor and to prevent automated spam submissions.