Skip to content Skip to navigation

Как стать инвестором – основы инвестиционного трейдинга

Как стать инвестором – основы инвестиционного трейдинга

Многие начинающие трейдеры с большой ответственностью подходят к изучению трейдинга и становятся настоящими профессионалами, но в итоге бросают торговлю на Форекс. И главная причина заключается не в отсутствии отдачи от торговли, а в нехватке времени. Это звучит достаточно банально, но вы задумайтесь, ради чего мы приходим на Форекс? Разумеется, ради денег, а это значит, что нам их не хватает, и мы не сидим, сложа руки, а работаем или учимся. Но так как нас никто не обеспечивает, а кушать хочется всегда, то мы не можем все бросить и заниматься только трейдингом. Сначала нам кажется, что это достаточно легко, и мы сможем торговать в любое свободное время. Но потом выясняется, что Форекс трейдинг – это не игра, а работа, которая требует времени. Нужно постоянно проводить анализ, следить за выходом новостей, да и сама торговля, особенно внутри дня, занимает немало времени. А бросать основную работу и заниматься только трейдингом рекомендуется только тогда, когда ваша средняя прибыль за месяц будет равна вашему годовому заработку по основной работе. Потому что не всегда бывают удачные периоды торговли, иногда случаются простои в виде отсутствия прибыли и даже убыточные месяцы. Если вы оставите работу, не обеспечив себя прибылью от торговли на Форекс хотя бы на год, то после очередного убыточного месяца вы начнете переживать, наделаете кучу ошибок в торговле и в итоге сольетесь. Чтобы этого не произошло, нужно добиться уверенной и стабильной торговли, но постоянные завалы на работе и частые командировки не дают сосредоточиться на трейдинге, в результате многие трейдеры бросают торговлю на Форекс, несмотря на то, что имеют огромный торговый опыт. Если вам не хватает времени на трейдинг, то вы можете использовать свои знания в инвестировании, вкладывая процент от ваших доходов на основной работе в различные инструменты на долгосрочный период. При этом вы не будете тратить много времени на торговлю, а возможность заработать у вас остается. Именно об этом сегодня и пойдет речь в нашей статье.

Смотрите также наш рейтинг Форекс брокеров, там вы сможете найти брокерскую компанию под ваш стиль торговли, включая трейдинг на фондовой бирже.

В чем отличие инвестора от трейдера?

Несмотря на то, что граница между трейдером и инвестором достаточно размытая, условно можно определить следующие различия между ними:

  1. Трейдинг как профессия. Если трейдинг в своем классическом понимании представляет собой профессиональную деятельность, требующую достаточно времени на ее осуществление, то инвестирование может применяться без отрыва от основной работы, а трейдинг выступает уже как инструмент для проведения анализа и получения прибыли в долгосрочной перспективе;
  2. Знания и опыт. Конечно, нельзя говорить, что инвесторам совсем не нужны знания, но, по крайней мере, не в таком объеме, как трейдерам. Чтобы стать успешным трейдером, от вас потребуется упорство и много знаний, а главное опыта, и нет никаких гарантий, что вы им станете. При этом стать инвестором гораздо проще;
  3. Риски. Вам может показаться странным, но инвестиционный трейдинг менее рискованный, чем спекулятивный. По статистике в классическом трейдинге всего лишь 1-2% от общего числа всех игроков выносят деньги из рынка, а в инвестировании этот процент намного выше – более 10%. Почему так происходит? Валютный рынок является очень нестабильным и предсказать, как он себя поведет внутри дня, очень сложно, соответственно отсюда вытекают большие потери. В долгосрочной перспективе сделать прогноз гораздо проще, при этом целевая прибыль выше и не будет такого большого количества неудачных сделок, на которых трейдер набивает свои шишки;
  4. Контроль открытых позиций. Трейдеру постоянно нужно держать руку на пульсе событий – проводить анализ рынка, следить за новостями, ждать сигналов для входа в сделку по своей стратегии, контролировать открытые позиции и т. д. Инвестор формирует инвестиционный портфель из различных по степени риска торговых инструментов – валютных пар, акций, облигаций, и удерживает их длительное время, ориентируясь на долгосрочные прогнозы и динамику рынка, время от времени добавляя новые активы и убирая инструменты, утратившие свою актуальность;
  5. Эмоциональное напряжение. Спекулятивный трейдинг требует постоянного контроля и быстрой реакции, что приводит к эмоциональному напряжению. Во время инвестиционного трейдинга сделки открываются не чаще одного раза в сутки, такая торговля не требует от вас много сил.

Так кого же считать трейдером, а кого инвестором? Если вы торгуете внутри дня и открываете много сделок, то вы однозначно трейдер. Если вы держите позиции открытыми в течение нескольких лет, покупая все новые и новые перспективные активы и не закрывая прибыльные сделки в надежде сорвать большой куш, то вы классический инвестор. Если вы открываете сделки не чаще одного раза в сутки и не сидите все дни напролет перед торговым терминалом, то вы тоже можете называться инвестором.

Смотрите также, какие ПАММ брокеры считаются самыми надежными.

Преимущества инвестиционного трейдинга

Как правило, большинство людей, пришедших на Форекс, считают себя трейдерами, но не у всех получается стать профессионалами. И причин здесь много – не хватило знаний и опыта, не получилось разработать прибыльную стратегию, отсутствие самодисциплины, не справились с эмоциональным напряжением и многое другое. В итоге люди уходят из рынка, а могли бы стать успешными инвесторами. Рассмотрим основные причины для перехода из трейдеров в инвесторы:

  1. Не нужно постоянно мониторить рынок. Почти все начинающие трейдеры представляют, как они сидят в шезлонге на берегу теплого моря, попивая коктейль. Но на самом деле трейдинг – это кропотливый труд, требующий к себе постоянного внимания и стабильного Интернета. А вот инвесторам постоянно мониторить рынок не нужно, в этом заключается одно из преимуществ перед трейдерами;
  2. Аналитический склад мышления. Если вы больше тяготеете к фундаментальному анализу, любите читать различные аналитические и экономические отчеты, то работа с графиками в краткосрочной перспективе может отрицательно сказаться на результатах торговли, поэтому вам лучше попробовать себя в роли инвестора;
  3. Пассивный доход. Возможность получать пассивный доход, покупая различные активы на долгосрочный период.

Покупка индекса Dow Jones – самая простая стратегия инвестирования

Наверное, нет такого человека, который ни разу не слышал про индекс Доу-Джонса. Это самый главный индекс активности американской биржи. Рост индекса Dow Jones показывает рост деловой активности США и увеличение стоимости акций американских компаний. В состав индекса входят крупнейшие компании США: Coca-Cola, Hewlett-Packard, McDonald's, Boeing, Microsoft, General Electric, Intel и другие. Состав индекса Dow Jones постоянно пересматривается, в него входят только лучшие акции, поэтому в долгосрочной перспективе котировки индекса показывают положительную динамику.

Рис. 1 – График индекса Dow Jones

Если посмотреть график Доу-Джонса, то можно заметить ярко выраженную тенденцию к росту. Максимальное снижение индекса было зафиксировано только в годы Великой Депрессии в США на 52,7% и в мировой кризис 2008 года на 42%. В остальное время средний ежегодный рост индекса составляет 43%, а за последний год индекс Dow Jones вырос на 28%. Сейчас экономика США находится на подъеме, поэтому индекс Доу-Джонса является привлекательным инструментом для инвесторов. Даже если не проводить анализ и зайти в рынок наобум без использования кредитного плеча, то в течение пяти лет вы все равно выйдете в хороший плюс. Но, конечно, лучше провести предварительный анализ и зайти на коррекции в преддверии выхода важных экономических новостей. Если же вы попали в просадку, то можно применить стратегии усреднения, покупая индекс каждый месяц, пока вы не выйдете в уверенный плюс.

Смотрите также, какие брокеры с торговлей CFD предлагают самые лучшие торговые условия.

Стоит ли инвестировать в золото в долгосрочной перспективе?

Бытует мнение, что нужно активно скупать физическое золото. Но так ли это выгодно на самом деле? Давайте посмотрим график золота за последние 100 лет.

Рис. 2 – График золота за 100 лет 

Как вы видите, график золота представляет собой череду взлетов и падений, как в «американских горках». Вы можете взять любой товарный рынок – нефть, сахар, зерно, и увидите точно такую же картину. Золото является отличным инструментом для краткосрочного инвестирования после проведения тщательного анализа, но для пассивного заработка оно не подходит. В сравнении с тем же индексом Dow Jones, где ежегодный прирост может достигать 40%, доходность по золоту не превышает 20% при самых благоприятных раскладах, когда вы входите в самой низкой точке на графике. А если вы вошли на пике и применили стратегию усреднения, то фактически вы оказываетесь в убытке.

Инвестиции в индекс доллара

А что если бы мы все время покупали американский доллар? Чтобы ответить на этот вопрос, давайте посмотрим на график индекса доллара.

Рис. 3 – График индекса доллара

Если бы вы продали AUDUSD, EURUSD, GBPUSD, а купили USDJPY и USDCAD, то есть настроили диверсифицированный инвестиционный портфель, чтобы в итоге произошло? Ничего хорошего. Так как индекс доллара не имеет четкого тренда, то мы не можем рассматривать его в качестве долгосрочного пассивного инвестирования. К таким инструментам лучше применять стратегии моментумного инвестирования, о которых мы поговорим в следующих статьях. А вот если бы вы покупали доллар в отношении российского рубля, то, безусловно, остались бы в плюсе. Но это скорее исключение из правил.

Сегодня мы только коснулись основ инвестиционного трейдинга для начинающих инвесторов, а с более сложными стратегиями уже познакомимся в следующей статье. Не забывайте подписываться на новости, чтобы не пропустить самое интересное.

Читайте также «Прогноз курса рубля на 2017 год».

Порекомендовать друзьям

Добавить комментарий

CAPTCHA
This question is for testing whether or not you are a human visitor and to prevent automated spam submissions.